암호화폐 수동 소득 시작하기: 실제 위험이 있는 7가지 방법

많은 사람들이 "소극적 소득"을 가만히 앉아 돈을 모으는 것이라고 생각하지만, 암호화폐에서는 "이미 보유하고 있는 자산을 활용하는 것"이라는 용어가 더 정확합니다. 전통적인 금융의 배당금, 임대 및 채권 이자와 마찬가지로 암호화폐 세계의 수동 소득은 주로 스테이킹, 유동성 채굴, 대출 및 분산형 거래소에 유동성 제공을 통해 발생합니다. 이러한 게임플레이 중 일부는 거래소 상품을 통해 완성되고, 일부는 DeFi 프로토콜에서 직접 운영됩니다. 각 방법마다 메커니즘, 보상 구조 및 위험이 다릅니다. 이 기사에서는 일반적인 내용과 시작하기 전에 고려해야 할 사항에 대해 설명합니다.

채굴은 암호화폐 소극적 소득의 가장 초기에 알려진 원천일 수 있지만 더 이상 일반 사람들이 그래픽 카드만 구입하여 참여할 수 있는 게임이 아닙니다. 채굴자는 특수 하드웨어를 사용하여 새로운 코인과 거래 수수료를 대가로 PoW 네트워크의 거래를 확인합니다. 투자가 많고 전기 비용이 높으며 기술적 한계가 낮지 않습니다. 대형 광산은 비용 측면에서 확실한 이점을 갖고 있어 소규모 업체가 경쟁하기 어렵습니다. 돈을 벌 수 있는지 여부는 주로 환율과 지역 전기 가격에 달려 있습니다.

스테이킹은 PoS 네트워크에 참여하는 또 다른 방법입니다. 거래 확인을 돕기 위해 코인을 잠그면 그 대가로 네트워크가 추가 토큰을 발행합니다. 수입은 일반적으로 약속한 금액 및 시간과 관련이 있습니다. 검증 노드를 직접 실행하거나, 서약 풀에 참여하거나, 중앙 집중식 교환을 사용하여 호스팅할 수 있습니다. 이들 세 가지 방법 각각은 통제권, 기술적 요구사항, 거래상대방 위험 측면에서 장단점이 있습니다. 2023년 이후에는 LST(Liquid Stake Token)의 인기가 높아져 스테이킹하는 동안 DeFi에서 자산을 사용할 수 있습니다. 나중에 재서약 프로토콜도 나타나기 시작하여 약속된 자산이 동시에 여러 네트워크에 보안을 제공할 수 있게 되었습니다.

액체 채굴은 흥미진진하게 들리지만 실제로는 보상을 받는 대가로 DeFi 프로토콜에 코인을 예치하는 것을 의미합니다. 보상은 추가 토큰, 프로토콜 수수료 공유 또는 둘 다일 수 있습니다. 단순한 단일 코인 예금부터 복잡한 다중 프로토콜 조합까지 수익은 크게 변동합니다. 일반적으로 잠재적 보상이 높을수록 위험도 높아집니다. 스마트 계약 취약성, 토큰 가격 폭락 및 비영구적 손실은 모두 일반적인 함정입니다. 돈을 넣기 전에 최소한 프로토콜이 어떻게 작동하는지 이해하십시오.

암호화폐 대출은 이자를 얻기 위해 다른 사람에게 코인을 빌려주는 것입니다. 자산을 대출 풀에 예치하면 변동 이자율이나 고정 이자율을 받을 수 있습니다. 그러나 위험은 작지 않습니다. 차용인이 채무를 불이행할 수 있고, 플랫폼이 해킹당할 수 있으며, 담보 가치가 크게 줄어들 수 있습니다. 규제는 2023년부터 2024년까지 강화될 예정이며, 일부 중앙 집중식 대출 서비스는 더욱 엄격하게 준수해야 합니다. 참여하기 전에 해당 지역에서 플랫폼이 합법적으로 운영되는지 확인하는 것이 가장 좋습니다.

탈중앙화 거래소(DEX)를 통해 사용자는 중개자 없이 직접 토큰을 거래할 수 있습니다. 두 개의 토큰을 쌍으로 유동성 풀에 입금하고 거래 일치를 돕는 경우 플랫폼 처리 수수료의 일부를 얻을 수 있습니다. 수익은 거래량과 요율에 따라 달라집니다. 가장 큰 위험은 비영구적 손실입니다. 예치한 두 토큰의 상대적 가격이 크게 변하면 단순히 보유하는 것보다 더 많은 돈을 잃을 수 있습니다. 특정 DEX가 보상을 계산하고 비영구적 손실을 관리하는 방법을 이해하는 것은 유동성을 제공하기 전에 필수 과정입니다.

채굴 풀과 스테이킹 풀은 임계값을 낮추는 도구입니다. 채굴 풀을 사용하면 여러 채굴자가 컴퓨팅 능력을 결합하여 블록 보상을 얻을 확률을 높이고 기여한 해시 비율에 따라 수입을 분배할 수 있지만 채굴 풀 운영자는 일반적으로 수수료를 부과합니다. 서약 풀도 비슷합니다. 여러 사람의 토큰을 모아 네트워크의 최소 약속 요구 사항을 충족하거나 검증 노드로 선택될 확률을 높여 소액 통화 보유자가 참여할 수 있도록 하며 운영자도 보상에서 수수료를 인출합니다.

위험 측면에서는 시장 가격 변동이 우선입니다. 귀하의 전략으로 더 많은 토큰을 얻더라도 코인 가격이 급락하면 총 가치는 여전히 줄어들 것입니다. 플랫폼 및 스마트 계약 위험도 매우 현실적입니다. 많은 수동 소득 방법은 공격을 받거나 취약점이 있을 수 있는 제3자 또는 계약 코드에 의존합니다. 감사를 받고 평판이 좋은 플랫폼을 선택하면 위험을 줄일 수 있지만 제거할 수는 없습니다. 보안 문제는 무시할 수 없습니다. 거래소, 지갑, DeFi 프로토콜이 모두 공격을 받았습니다. 하드웨어 지갑, 강력한 인증, 소프트웨어 업데이트를 통해 노출을 줄일 수 있지만 절대적인 조치는 없습니다. 인플레이션 및 토큰 평가절하도 문제입니다. 일부 보상 토큰은 인플레이션율이 높으며, 토큰 가치가 누적된 것보다 더 빨리 떨어지면 더 많은 토큰을 사용해도 실제 수익이 마이너스가 될 수 있습니다. 유동성 위험도 중요합니다. 유동성을 약속하거나 제공하려면 일정 기간 동안 자금을 잠가야 하는 경우가 많습니다. 급하게 돈이 필요한 경우에는 인출이 불가능할 수도 있습니다. 참여하기 전에 락업 기간 약관을 명확하게 읽어야 합니다.

그렇다면 암호화폐는 소극적 소득에 적합한가요? 기회는 있지만 위험에 대해 현실적으로 이해해야 합니다. 수익은 보장되지 않으며 시장 상황, 사용된 프로토콜, 가격 변동에 따라 크게 달라질 수 있습니다. 완전 초보자가 되는 것보다 블록체인과 DeFi 메커니즘을 어느 정도 이해하는 것이 훨씬 낫습니다. 그리고 이것은 일반적으로 일회성 작업이 아닙니다. 프로토콜과 토큰 역학에 대한 지속적인 관심이 필요합니다. 일부 전략에는 적극적인 모니터링과 정기적인 재조정도 필요합니다. 스테이킹 노드 설정, 유동성 포지션 관리, 유동성 채굴 전략 최적화에는 모두 많은 노력이 필요할 수 있습니다. 거래소를 통한 스테이킹과 같은 간단한 옵션은 복잡성을 줄이지만 수익이 더 낮거나 거래상대방 위험이 추가로 발생할 수 있습니다.

많은 사람들이 묻습니다. 스테이킹이 소극적 소득을 얻는 가장 안전한 방법입니까? 일반적으로 스테이킹은 유동성 채굴이나 DEX 유동성 제공에 비해 위험성이 낮지만, 여전히 스마트 계약 버그, 일부 네트워크의 페널티 삭감, 약속된 자산 자체의 변동이 있습니다. 암호화폐 수동 소득 방법은 위험이 없습니다. 자주 발생하는 또 다른 문제는 유동성 스테이킹 토큰입니다. 이는 PoS 네트워크에서 귀하의 서약 위치를 나타냅니다. 유동성 스테이킹 프로토콜을 통해 스테이킹한 후에는 DeFi에서 계속 사용할 수 있는 해당 토큰을 받게 되며, 원래 자산은 여전히 ​​스테이킹 보상을 받습니다. 이 자산은 2023년에서 2025년 사이에 널리 채택됩니다. 얻을 수 있는 금액은 크게 다릅니다. 주류 PoS 네트워크에 대한 역사적 스테이킹 보상은 대략 연간 3%에서 15% 범위였으며 유동성 채굴은 더 높거나 낮을 수 있습니다. 다만, 과거 수익률이 미래 성과를 대변하는 것은 아니므로 반드시 현재 금리를 확인하고 리스크를 고려한 후 참여하시기 바랍니다.

마지막으로 소극적 소득은 단순한 부업이 아니라 주의가 필요한 아르바이트에 가깝습니다. 모든 결정은 위험 허용 범위와 일치해야 합니다. 돈을 다 걸지도 말고, 수익률만 보지도 마세요.

참고: 바이낸스 아카데미

소스 URL: https://academy.binance.com/en/articles/a-beginners-guide-to-earning-passive-income-with-crypto

위 내용은 독립적으로 재작성되었으며 참고용일 뿐이며 투자 조언을 구성하지 않습니다.